第三方集成

ccMonet 可以和会计软件、银行、云盘、薪资平台、邮件、即时通讯、电子发票等多种外部服务连接，让数据自动流转，减少重复录入。

快速上手

集成的统一入口在：左侧菜单 → 设置 → 集成中心。

集成中心的卡片按两类用途分组：

每张卡片显示连接状态：未连接 / 已连接 / 异常（授权失效需重连）。点未连接卡片会弹出连接窗口；点已连接卡片进入该应用的二级配置页。

集成中心仅组织拥有者可以访问和配置。部分卡片会按组织所在国家显示或隐藏（例如 Talenox 只对新加坡组织可见）。

不同集成的数据流向不同，使用前请先看一下方向：

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功能详细说明

Google Drive

用途：把组织 Google Drive 中您勾选的票据文件自动同步进 ccMonet 做 AI 识别。数据方向是 Google Drive → ccMonet，ccMonet 不会向 Google Drive 写入任何文件。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → Google Drive 卡片 → 进入 Google Drive 配置页。

启用步骤：

1. 在集成中心点 Google Drive 卡片，按提示完成 Google 标准授权。
2. 授权完成后进入配置页，点「添加文件」打开 Google 文件选择器，勾选您希望同步进 ccMonet 的文件。
3. 系统会立即把已选文件拉进识别流程，并持续监听这些文件的更新。

同步行为：

• 文件选择模型：只有您勾选的文件会被同步，未勾选的文件 ccMonet 看不到。
• 自动同步：系统每隔约 2 小时主动检查您勾选的文件有无更新，新文件会进入识别流程。
• 立即同步：点配置页右上角「立即同步」可不等定时任务，马上同步一次。
• 仅识别 PDF、图片、Excel、CSV 这几类支持的票据格式，其他格式（Word、PPT、视频、压缩包等）会自动跳过。
• 同步进来的文件按内容计算指纹，与组织内其他渠道的文件比对，自动跳过重复票据。

注意事项：

• 一个组织只能绑一个 Google Drive 账号，组织内成员共享这个连接。
• 断开连接需在配置页输入大写 DISCONNECT 确认。断开只是停止后续同步，已经同步进来的单据不会被删除。
• 您在 Google Drive 中删除或移走原文件，ccMonet 会标注「源文件已删除」，但不会删除已生成的单据。

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OneDrive

用途：监听您指定的 OneDrive 文件夹，新文件自动拉进 ccMonet 做 AI 识别。数据方向是 OneDrive → ccMonet，ccMonet 不会向 OneDrive 写入任何文件。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → OneDrive 卡片 → 进入 OneDrive 配置页。

启用步骤：

1. 在集成中心点 OneDrive 卡片，按提示完成 Microsoft 标准授权。
2. 进入配置页，点「添加文件夹同步」新建一条同步规则：
   • 选择要监听的 OneDrive 文件夹（系统会递归监听该文件夹及其所有子文件夹）。
   • 选择处理方式：
     • 单一单据类型：所有文件都按您指定的类型走（共 9 种：Bill / Income / Expense / Invoice / Statement / Contract / PurchaseOrder / SOA / Payroll）。
     • 混合文件类型（AI 自动分类）：交由 AI 自动判断类型，低置信度结果进入待确认池。该选项仅对部分组织开放。
3. 保存规则后，系统开始监听这个文件夹。

同步行为：

• 文件夹监听：选定文件夹及其所有子文件夹中的新文件都会被拉进识别流程。
• 自动同步：每隔约 2 小时检查一次新增文件。
• 立即同步：点「立即同步」可马上拉一次。
• 同一个文件夹只能创建一条监听规则，不能重复监听。
• 仅识别 PDF、图片、Excel、CSV 等支持的格式，其他格式自动跳过。
• 内容指纹去重，避免与其他渠道的票据重复。

注意事项：

• 一个组织只能绑一个 OneDrive 账号，组织内共享。
• 监听规则数量不限，但同一文件夹不允许两条规则。
• 删除规则或断开连接只停止后续同步，已同步的单据保留。
• 断开连接时，您的监听规则会被暂存。重新连接后，系统自动尝试恢复：原文件夹仍可访问的恢复为运行中（若文件夹改名也会自动同步新路径）；已被删除 / 无权访问的规则会被自动清除。

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Dropbox

用途：监听您指定的 Dropbox 文件夹，新文件自动拉进 ccMonet 做 AI 识别。数据方向是 Dropbox → ccMonet，ccMonet 不会向 Dropbox 写入任何文件。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → Dropbox 卡片 → 进入 Dropbox 配置页。

启用步骤：

1. 在集成中心点 Dropbox 卡片，选择连接方式：
   • 个人账号：用您自己的 Dropbox 账号授权。
   • 团队管理员授权：只有团队管理员可以选这种，授权一次即可同步整个团队的工作空间。
2. 完成 Dropbox 标准授权。
3. 进入配置页，点「添加文件夹同步」新建监听规则（流程与 OneDrive 相同：选文件夹 → 选处理方式 → 保存）。
4. 团队模式下，新建规则时还可以指定团队成员的个人工作区。

同步行为：

• 文件夹监听（递归）、自动同步（每约 2 小时）、立即同步、格式过滤、内容去重，规则与 OneDrive 一致。

注意事项：

• 一个组织只能绑一个 Dropbox 账号。
• 团队管理员授权失效或团队权限被回收时，卡片会显示「已连接但缺少团队管理员权限」，需重新授权。
• 断开 / 重连时的规则暂存与自动恢复机制与 OneDrive 一致。

Google Drive、OneDrive、Dropbox 三个云盘互不排斥，可以同时连接。同步进来的票据在单据列表的「来源」列会显示对应云盘的名称。

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Talenox

用途：把您 Talenox 账号中的员工、岗位、分支、成本中心、自定义薪资项以及每期薪资单一次性导入 ccMonet 的工资单模块，省去手工录入。数据方向是 Talenox → ccMonet，单向，ccMonet 不会向 Talenox 回写数据。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → Talenox 卡片 → 进入 Talenox 配置页。

Talenox 卡片只对新加坡组织可见，其他国家组织看不到这张卡片。

启用步骤：

1. 在 Talenox 网页端（app.talenox.com）登录您的账号。
2. 打开右上角菜单 → API 设置 → 点 Generate New Token，复制生成的 API Token（Talenox 只会显示一次）。
3. 回到 ccMonet 的 Talenox 卡片，把刚才复制的 Token 粘贴到弹窗中，点「保存并继续」。Token 自带公司绑定信息，不需要额外填公司标识。
4. 进入配置页配置「薪资字段映射」：为每个 Talenox 薪资项选择记录方式——
   • 合并到 Basic Salaries：把这个薪资项合到员工的基本工资里。
   • 保留独立字段：作为独立的薪资项入账，并指定对应的费用科目和负债科目。
5. 保存映射后连接生效。

同步行为：

• 系统每日自动同步一次；也可以在配置页点「立即同步」立刻拉一次。
• 重复同步不会产生重复数据：再次同步时已导入的数据不会重复创建。
• 当某员工某期薪资金额相对上次同步发生变化时，ccMonet 会更新金额并标记为「需复核」，提示您关注差异。

注意事项：

• 导入的工资单明细是草稿（Draft）状态，需要您在工资单模块复核审批后才会重算分录、落账。
• 危险操作区提供「清理已同步数据」和「断开连接」：
  • 清理已同步数据：把所有 Talenox 同步的关联标记为已移除，但业务数据（联系人 / 工资单）仍然保留。
  • 断开连接：停止后续同步。
• Token 过期或被撤销时，配置页顶部会有横幅提示，同步会自动暂停，您需要重新生成 Token 并连接。

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QuickBooks

用途：把 ccMonet 的账单、联系人、科目、税码、追踪分类与 QuickBooks 对齐，并支持把账单单据从 ccMonet 推到 QuickBooks。主要数据方向是 ccMonet → QuickBooks。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心。

启用步骤：

1. 在集成中心点 QuickBooks 卡片，跳转到 Intuit 授权页面完成 OAuth 授权。
2. 授权成功后返回 ccMonet，页面显示「已连接到」加上您的 QuickBooks 公司名称。
3. 连接后页面显示四个标签页——联系人、科目、税码、追踪分类，依次配置好映射关系即可使用。

同一时间只能连接一个会计软件——QuickBooks 和 Xero 二选一。要切换得先断开当前那个。

联系人匹配

入口：QuickBooks 连接后 → 「联系人」标签页。

把 ccMonet 里的供应商和客户与 QuickBooks 里的联系人对应起来。页面顶部分段控件可切换查看「供应商」或「客户」。

支持按名称搜索、按日期范围筛选；分页 100 / 200 / 500 条每页。

科目映射

入口：QuickBooks 连接后 → 「科目」标签页。

把 ccMonet 的科目分类与 QuickBooks 中的科目对应起来。映射后，账单导出会按对应关系自动转换。

税码映射

入口：QuickBooks 连接后 → 「税码」标签页。

把 ccMonet 的税率与 QuickBooks 的税务类型对应起来。页面分为「账单」和「收入」两个标签页，分别管理应付方向和应收方向的税率映射。

追踪分类同步

入口：QuickBooks 连接后 → 「核算维度」标签页。

展示从 QuickBooks 拉过来的追踪分类（Tracking Category）数据。点「从第三方更新」可重新拉取一次最新数据，同时刷新本地的标签列表。

账单导出

连接 QuickBooks 后，您可以把 ccMonet 中的账单导出到 QuickBooks。导出前系统会自动检查账单是否满足导出条件，联系人、科目、税码会按您配置的映射关系自动转换。

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Xero

用途：同 QuickBooks，把 ccMonet 与 Xero 对齐并支持账单导出。主要数据方向是 ccMonet → Xero。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心。

启用步骤：

1. 在集成中心点 Xero 卡片，跳转到 Xero 授权页面完成 OAuth 授权。
2. 返回后显示「已连接到」加上 Xero 公司名称。
3. 配置四个标签页：联系人、科目、税码、追踪分类（操作方式与 QuickBooks 相同）。

Xero 与 QuickBooks 二选一。

Xero 的集成功能仅在 Web 端可用，App 端不支持。

注意事项：

• 连接出错时，页面顶部会显示红色错误横幅，请检查您在 Xero 一侧的授权状态后再重连。
• 通过卡片右上角点「断开连接」可解除关联。

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银行直连

用途：通过第三方聚合服务把您的银行账户接入 ccMonet，自动导入银行流水到银行流水模块，供银行对账匹配。数据方向是银行/支付平台 → ccMonet，单向。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → 银行直连相关卡片。

ccMonet 支持四种银行连接方式：

Plaid（美国地区银行）

启用步骤：

1. 在集成中心点 Plaid 入口，系统打开 Plaid 连接界面。
2. 在 Plaid 界面里选择您的银行并完成银行的授权登录。部分银行需要先跳到银行自己的网页授权，授权完成后会自动回到 ccMonet。
3. 授权完成后，系统自动创建对应的银行账户记录，开始同步流水。

同步行为：

• 默认同步过去 1 年的银行交易数据。
• 持续自动同步新流水到银行流水模块。

注意事项：

• OAuth 授权过程依赖浏览器存储，请不要在授权过程中清浏览器数据，否则回调会失败。
• 银行授权过程中请不要同时在银行 App 或网银上登录，否则可能中断 ccMonet 这边的连接流程。

Finverse（亚太地区银行）

启用步骤：

1. 在集成中心点 Finverse 入口，系统跳转到 Finverse 连接页面。
2. 在 Finverse 页面里选择您的银行并完成授权。
3. 授权完成后返回 ccMonet，系统会查询并显示连接结果。

同步行为：

• Finverse 自动按「日期 + 描述 + 金额 + 类型」的组合去重，同一笔交易不会被重复导入。
• 同步的每笔交易会自动提取一个参考号（不同银行使用不同字段，系统会按优先级回退），用于银行对账的自动匹配，提高匹配准确率。

注意事项：

• 银行授权过期后，可以对已有的银行关联进行重新连接，不需要从头新建。
• Finverse 的连接结果不是实时返回的，系统会自动轮询查询，请稍等片刻。

Airwallex（跨境支付）

启用步骤：

1. 在集成中心点 Airwallex 入口，填写以下信息：

2. 提交后系统验证并建立连接。

同步行为：自动按周期同步交易到银行流水模块。

Stripe（导入 Stripe 流水）

启用步骤：在集成中心点 Stripe 入口，填写 Stripe Secret Key，提交后建立连接。

同步行为：把 Stripe 平台的交易流水同步到银行流水。

Stripe 既可以作为银行流水的来源，也可以做更完整的「Stripe 数据同步」（既同步流水也同步发票），见下一节。

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Stripe 数据同步

用途：把 Stripe 上已全额付费的发票自动同步为 ccMonet 的收入单据，余额交易自动同步为银行流水，并自动完成对账匹配。数据方向是 Stripe → ccMonet，单向，ccMonet 不会向 Stripe 推任何数据。

入口：左侧菜单 → 设置 → 集成中心 → Stripe 卡片。

启用步骤：

1. 在 Stripe 卡片配置页输入 Stripe API 密钥（以 sk_live_ 或 sk_test_ 开头）。
2. 系统通过尝试调用 Stripe 几个核心接口验证密钥有效性。
3. 验证通过后，系统自动发现您 Stripe 账户中使用的所有币种（USD、EUR、JPY 等），并为每个币种创建一个独立的银行账户，命名格式为「Stripe-币种」（例如 Stripe-USD、Stripe-EUR）。
4. 设置同步起始日期：从这个日期之后的数据开始同步。

Stripe 集成使用静态 API 密钥，不涉及 OAuth 授权流程。

同步行为：

发票同步：

• 仅同步 Stripe 上状态为已付费的发票。部分付款和未付款发票不会被同步。
• 同步过去的字段包括：发票编号、生效日期 / 创建日期、到期日、币种、总额、客户信息、行项明细。
• Stripe 手续费会作为负数行项自动添加到收入单据中。
• 已同步的发票按发票编号去重，不会重复同步。
• Stripe 金额以最小货币单位（如美分）存储，系统自动转换为标准金额。

交易同步：

• 资金「可用」状态的交易标为「已确认」，「待处理」状态的交易标为「待确认」。
• 同步完成后，系统自动把新流水与已有收入单据按 Stripe 余额交易标识做对账匹配，金额不一致时创建调整记录。

同步频率：

• 后台定时任务自动执行，支持断点续传。
• 通过 Stripe 的实时通知接收付款成功事件，新发票即时同步，不必等定时任务。

注意事项：

• API 密钥失效时，账户会标记为「需要重新关联」，同步暂停。请重新提供有效密钥即可恢复。
• 退款不在发票同步中体现，只会在交易同步里作为独立流水出现。
• 仅 Web 端支持配置；同步过程由后台自动执行，无需人工干预。

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Gmail 插件

用途：在 Gmail 中浏览邮件时，把财务相关邮件转发到 ccMonet 的助手邮箱，自动创建账单或报销单草稿。数据方向是 Gmail → ccMonet。

入口：Gmail 浏览器扩展（不在 ccMonet 网页里，需在 Gmail 中使用插件）。

启用步骤：

1. 在 Google Workspace Marketplace 安装 ccMonet 的 Gmail Add-On。
2. 在 Gmail 右侧的插件面板里登录您的 ccMonet 账号。
3. 登录后，插件会自动获取您当前组织的账单助手邮箱和报销助手邮箱地址。
4. 在 Gmail 中浏览邮件时，通过插件把邮件转发到对应邮箱。

同步行为：

注意事项：

• 账单和报销助手邮箱地址在组织设置中配置，不能在插件里修改。
• 该插件仅 Gmail 网页端可用。

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飞书 / Lark

用途：把您 ccMonet 的报销单导出到飞书或 Lark 的审批流程中，审批结果再自动同步回 ccMonet。数据方向是双向：报销单 ccMonet → 飞书 / Lark，审批结果飞书 / Lark → ccMonet。

Lark 是国际版，飞书是中国版，两个平台 ccMonet 都支持，但需要分别绑定。

入口（账户绑定）：左侧菜单 → 设置 → 个人设置。

启用步骤：

1. 在个人设置中分别绑定 Lark 或飞书账户，按指引完成 OAuth 授权。
2. 绑定后授权令牌由 ccMonet 自动刷新，不需要您手动维护。
3. 若组织希望整体走飞书 / Lark 审批，在报销设置中将「审批通道」切换为「Lark 审批」或「飞书审批」。配置后，员工提交报销时会自动在飞书 / Lark 中创建审批实例。

报销单导出到飞书 / Lark 审批：

入口：左侧菜单 → 财务 → 个人支出 → 报销单详情 → 「导出到 Lark / 飞书」。

操作流程：

1. 打开报销单详情页，选择「导出到 Lark / 飞书」。
2. 选择目标审批模板（从组织已配置的审批定义中选）。
3. 配置字段映射：把报销单的字段对应到审批表单的字段。
4. 系统异步执行导出：提取报销数据 → 把所有附件文件批量上传到飞书 / Lark → 创建审批实例。
5. 导出完成后，可以在报销单详情里追踪飞书 / Lark 审批实例编号和状态。

前置条件：

• 您已绑定对应平台账户（Lark / 飞书）。
• 组织已配置 Lark / 飞书审批定义。
• 仅报销单的提交人本人可执行导出操作。

审批状态同步（实时 + 每小时兜底）：

兜底同步的目的：避免审批已在飞书 / Lark 完成、但因没人打开详情而导致 ccMonet 这边状态停在「待审批」，阻塞后续付款 / 报表流程。

注意事项：

• 飞书 / Lark 审批通过的报销单不能在 ccMonet 内撤销（撤销按钮置灰）。如需撤销请联系财务团队。
• 飞书 / Lark 的 OAuth 令牌只用于 API 调用（如发起审批、上传附件），不作为 ccMonet 的登录方式，您仍用原来的方式登录 ccMonet。
• Lark 来源的历史报销单的「提交时间」字段会被系统自动回填，回填后这些报销单可以在银行对账的手动匹配候选搜索中被搜到。

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电子发票

用途：把 ccMonet 中的收入、账单（自开方向）、贷记单 / 借记单等单据按合规格式提交到政府认可的电子发票平台。数据方向是 ccMonet → 平台。

入口：收入 / 贷记单 / 借记单详情页 → 发送电子发票（按平台和币种自动判定可用性）。电子发票平台连接配置在集成中心。

支持的平台：

通过 InvoiceNow 或 MyInvois 同步到 ccMonet 的单据，不能再次发送电子发票，防止重复发布。

文档类型

重新发布时的自动判定：本次总额高于上次用借记单，低于上次用贷记单。

发布前校验

InvoiceNow（新加坡）：

系统提供 Peppol ID 搜索：在 Peppol 全球公开目录中按公司名称或注册号查询客户的 Peppol ID，可选按国家筛选。结果包括 Peppol ID、公司名称、国家代码和注册日期。

MyInvois（马来西亚）：

系统提供 TIN 查询和验证：根据客户证件类型和号码从 MyInvois 平台查询对应 TIN；也可以验证已有 TIN 是否有效。TIN 查询和验证有平台调用频次限制，超限时会提示等待秒数。

公共客户（仅 MyInvois）：当客户税务信息不完整时，可以以「公共客户（General Public）」身份发送，跳过客户信息校验，系统自动使用公共税务识别号。

发布流程

1. 前置校验：检查单据是否满足平台要求；从平台同步来的单据不可重新发布。
2. 数据转换与文档类型判定：自动决定是发票、贷记单、借记单还是退款单。
3. 提交到平台。
4. 等待平台确认：系统先即时轮询约 24 秒；超时后由后台定时任务（每 2 分钟）继续跟踪状态。

发布状态

同一单据可在多个平台、多种文档类型下有独立的发布记录。每个平台、每种文档类型仅允许一次成功发布。

批量发送

支持批量发送，每批最多 10 条。发送前系统会弹出校验结果窗口列出所有错误，并提供：

• 「编辑联系人」：直接补充客户信息后重试。
• 「仅提交已就绪的」：跳过校验不通过的发票。
• 「使用公共客户提交」（仅 MyInvois）：把校验不通过的发票以公共客户身份发送。

校验不通过的发票会被跳过，不影响其余发票。

取消与退款

已发布的电子发票不可删除，必须先取消或退款。

从 InvoiceNow / MyInvois 平台同步到 ccMonet 的单据，删除时不会向平台发起取消 / 退款（这些单据由平台侧管理）。

MyInvois 强制发送规则

2026 年 1 月 1 日（马来西亚时间）起，总额超过 10,000 MYR 的单据必须通过电子发票方式提交。非 MYR 币种按当前汇率换算后判定。满足条件时：

• 详情页的「提交」按钮替换为「提交并发送电子发票」，您只能通过电子发票方式提交。
• 批量提交审批时，符合条件的单据必须走「审批并发送电子发票」流程。

InvoiceNow vs MyInvois 差异对比

电子发票发布操作仅 Web 端可用。发布后的状态查看 Web 和 App 均支持。

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典型场景

公司用云盘统一收发票，怎么让 ccMonet 自动接进来？ 连云盘前先决定：少量几个文件用 Google Drive 勾选；按文件夹自动监听用 OneDrive 或 Dropbox。授权完成后在配置页添加同步规则或勾选文件即可，新文件每隔约 2 小时自动进来，也可以点「立即同步」马上拉。云盘里删文件不会删 ccMonet 里已生成的单据。

新加坡公司用 Talenox 发薪，工资单想直接进 ccMonet 怎么做？ 在 Talenox 网页端生成 API Token，粘进集成中心 Talenox 卡片，配好薪资字段映射就行。每日自动同步一次，导入的工资单是草稿，去工资单模块复核审批后才落账。

公司用 Xero 管会计，怎么和 ccMonet 打通？ 左侧菜单 → 设置 → 集成中心，点 Xero 卡片完成 OAuth 授权。连好后依次配置联系人匹配、科目映射、税码映射，之后账单导出会按映射关系自动转换。

怎么关联银行账户实现自动对账？ 在集成中心按地区选合适的银行连接方式（美国选 Plaid，亚太选 Finverse，跨境用 Airwallex，Stripe 流水用 Stripe），完成授权后银行流水会自动导入，在银行对账模块中匹配。

公司用飞书审批，报销单怎么同步过去？ 先在个人设置绑飞书账户，然后在报销单详情页选「导出到飞书」。如果组织把审批通道配置为「飞书审批」，员工提交报销时会自动在飞书中创建审批实例。

收到供应商邮件账单，不想手工上传？ 装 Gmail 插件，登录 ccMonet 账号后，在 Gmail 里把邮件转发到组织的账单助手邮箱，系统自动创建账单草稿。

Stripe 上的收款怎么自动入账？ 在集成中心配置 Stripe API 密钥，ccMonet 会自动把已付费发票同步为收入单据、把余额交易同步为银行流水，并自动对账。

需要给新加坡客户发电子发票？ 先确认客户填了 Peppol ID（不知道可以用 ccMonet 的 Peppol 目录搜索查），然后在收入单据上发送电子发票，系统校验通过后提交到 InvoiceNow。

马来西亚客户的 TIN 不知道怎么填？ 在客户信息中用 TIN 查询功能，输入证件类型和号码即可从 MyInvois 平台查询；查到后还可以验证 TIN 是否有效。

批量发电子发票时部分客户信息不全怎么办？ 批量发送时系统会弹出校验结果，可以「编辑联系人」补全信息，或「仅提交已就绪的」跳过有问题的；MyInvois 还支持「使用公共客户提交」走公共客户身份。

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如有其他问题，请联系客服团队。